随着金融业的不断发展和外国金融机构的进入，金融市场的竞争也异常惨烈。呼叫中心系统作为企业信息化的关键组成部分，一直受到金融企业的高度重视。过去纯粹用增加服务人员、增加劳动量的方式已不能满足服务要求，必须改进和完善业务模式和服务模式，依靠劳动生产率的提高来保证银保服务的质量和水平，并为用户提供快捷便于的服务。因此，呼叫中心系统在银行和保险公司的客户服务和营销中心得到了广泛应用和急速发展。

随着我国金融体制的改革，专业银行正在完成向商业银行的转型。金融市场的竞争日趋激烈。全新的商业银行的诞生无疑使竞争更加惨烈。为了从客户之中获益，金融市场竞争的本质是客户竞争。如何服务更余的客户，吸收更余的资金，提高金融实力，是所有金融体系面临的首要问题。提高服务质量，提供全新的服务手段，是提高金融体系竞争力的有效途径。这就要求所有专业银行精确地管理客户，以开发全新客户和稳定旧客户。

随着中国经济的发展和人们对银行、金融和保险意识的提高，中国已经成为世界之上最小的银行、金融和保险市场。国家政策的开放也为主要的银行、金融和保险公司提供了一个公正和公正的竞争平台。过去，银行、金融、保险已经从主动服务变成全然立即服务，竞争也越来越惨烈，银行、金融、保险公司不断推出全新产品、全新概念，但如何让用户理解和接受，是银行头痛的问题，金融和保险公司及雇员。毫无疑问，改善服务是重中之重。提高员工服务意识，提升企业整体形象，是银行、金融、保险公司管理者的一项关键任务。

呼叫中心带来了服务理念和服务管理模式的更新。现代呼叫中心的标准化运营管理模式将改变原有的外部部门大车间、高效率的模式，业务流程与客户数据分离，客户服务，以一套低销量、标准化的管理模式取代以呼叫中心为业务数据流中心的企业综合服务系统，具体表现为服务标准的统一、服务资源的整合和综合利用、客户数据的分散、业务数据流的聚集性和透明性，以实现企业低质量的客户服务。

在业务层面，现代网络和通信技术的发展提供了全新一代呼叫中心平台，具有多样化的接入和呼叫方式，使当今银行、金融、保险行业的呼叫中心能够充份采用各种雪铁龙的信息管理技术，实现电话委托交易、业务咨询、信息服务、个性化定制、信息查询、业务受理等投资咨询服务功能，为有所不同客户提供全方位的集中服务。